A sua empresa está com pouco dinheiro, mas deseja permanecer à tona ainda crescer o negócio? Se SIM, aqui estão as 21 melhores dicas, estratégias e técnicas de gerenciamento de capital de giro que você pode aplicar para salvar seus negócios.
O conceito de capital de giro pode ser rastreado até os antigos vendedores ianques que preenchiam suas necessidades. vagões com coisas diferentes e sai por aí vendendo-os. Envolve três processos importantes. A primeira é que o vendedor ambulante compra as mercadorias a crédito de um fornecedor, depois as vende e coleta dinheiro para obter lucro e, finalmente, paga o fornecedor de sua mercadoria para mostrar que é digno de um novo empréstimo. h4> O que é gerenciamento de capital de giro?
Atualmente, os princípios básicos permanecem os mesmos, mas a definição evoluiu desde então. Gerenciamento de capital de giro refere-se à maneira como os gerentes usam financiamento de curto prazo para financiar seus ativos circulantes, como caixa e outros equivalentes, contas a receber, estoques, despesas pagas antecipadamente et al.
Os ativos atuais são obrigatórios para qualquer negócio, mas os gerentes devem se lembrar de que existe são os custos associados à sua manutenção. Se uma empresa puder reduzir seus ativos atuais sem prejudicar as vendas, a lucratividade aumentará inevitavelmente.
O gerenciamento do capital de giro, que está intimamente relacionado ao gerenciamento da cadeia de suprimentos financeira, diz respeito a todas as empresas, independentemente de sua situação e desempenho atuais.
As empresas compram bens e serviços de seus fornecedores. fornecedores, armazenam as mercadorias durante e após o processo de produção antes de vendê-las a seus clientes. Esse ciclo ocupa uma alta porcentagem da liquidez disponível de uma empresa. Normalmente, uma empresa recupera a liquidez apenas quando os bens manufaturados foram pagos.
É exatamente aqui que o gerenciamento do capital de giro será aplicado. Ao otimizar vários processos, a quantidade de capital vinculado pode ser reduzida. A empresa pode então usar a liquidez adicional para fazer investimentos ou impulsionar o crescimento em novos mercados.
Sem dúvida, a necessidade de um gerenciamento de capital eficaz não pode ser enfatizada demais, pois ajuda aumentar a lucratividade da empresa e também facilitar as operações financeiras. É triste notar, no entanto, que um relatório da PWC descobriu que, desde a crise financeira, houve uma diminuição do foco no capital de giro.
Isso significará o fim de muitas empresas no longo prazo. Aqui estão as melhores dicas, estratégias e técnicas de gerenciamento de capital de giro que você pode usar para proteger seu capital de giro.
21 Melhores dicas, técnicas de estratégias de gerenciamento de capital de giro
1. Gerenciar compras e inventário
O acompanhamento eficaz da quantidade de estoque que você possui em um determinado momento é uma das características de um gerenciamento eficaz do capital de giro. Isso ocorre porque ter mais estoque do que o necessário pode pressionar excessivamente a quantidade de dinheiro que a empresa tem para executar suas outras atividades. Novamente, isso pode causar danos ao produto devido ao armazenamento prolongado, se o estoque for sensível ao tempo.
Por outro lado, no entanto, a falta de estoque suficiente pode resultar em uma empresa perdendo vendas para seus concorrentes e, finalmente, danificando à sua imagem.Para manter um inventário eficiente, você deve anotar os itens que compra e o valor que os vende. Para fazer isso, você precisará manter um nível ótimo de estoques.
Você pode conseguir isso mantendo uma forte ligação de informações e comunicação entre os vários departamentos e prevendo o possível aumento e queda da demanda, para para impedir que sua empresa tenha estoque em excesso ou muito pouco a qualquer momento.
Se uma empresa não souber o nível de estoque que possui em um determinado momento, será quase impossível a empresa determinar seu nível ideal e isso pode resultar em muitas desvantagens para os negócios. Você pode combater isso fazendo um balanço do número de produtos que você possui para monitorar o que você tem em mãos e justificar a necessidade de comprar mais ou não.
2. Pague aos fornecedores pontualmente
Não é preciso dizer que ser disciplinado no seu processo de pagamento é uma parte muito importante do processo a pagar. Estudos e pesquisas realizados sobre os níveis de capital de giro mostraram que a maior melhoria vem do aprimoramento do desempenho a pagar e da redução de dias a pagar pendentes (DPO).
As empresas que pagam pontualmente os bens e serviços que compram têm uma melhor relação de trabalho com seus fornecedores e têm vantagem quando tentam negociar melhores acordos, como descontos e condições de pagamento com seus fornecedores,
Se você puder manter seus fornecedores felizes e permanecer em seus bons livros, poderá economizar dinheiro a longo prazo quando se trata de obter descontos maiores para compras em grandes quantidades, pedidos recorrentes e maximização o período de crédito.
3. Aprimore o processo de recebíveis
Para diminuir o processo de recebíveis, é melhor que a empresa tenha um bom sistema de cobrança. Você deve enviar faturas o mais rápido possível. Às vezes, podem ocorrer lapsos, processos burocráticos volumosos ou ineficiências que podem resultar em atrasos no processo de envio de faturas.
Se isso acontecer, o processo da fatura deverá ser examinado e reavaliado para que seja possível. muito simplificado e torná-lo o mais eficaz possível. A tecnologia pode ser facilmente empregada para melhorar a entrega eletrônica de faturas e, assim, acelerar o processo de cobrança e cobrança e, finalmente, acelerar o processo e o ciclo de conversão de dinheiro.
Além disso, as faturas devem ser examinadas antes de serem cometidas. enviado ao devedor, a fim de evitar atrasos no pagamento.Você também pode lembrar periodicamente seus devedores de que eles lhe devem e precisam pagar o mais rápido possível.
4. Gerencie os devedores com eficiência
Para garantir que você tenha capital de giro disponível a qualquer momento, é necessário garantir que o dinheiro chegue aos negócios e pontualmente também. Se necessário, pode ser necessário reexaminar os créditos e contratos que você possui com seus devedores, para garantir que você não esteja dando a eles uma janela muito grande para pagar pelos bens e serviços que eles compraram, porque isso poderia ter um efeito negativo no fluxo de caixa da sua própria empresa.
Os termos de crédito que você assinou com seus devedores devem ser de forma a beneficiar sua empresa e suas necessidades de fluxo de caixa. Você deve se esforçar para reduzir ao mínimo as dívidas incobráveis, implementando verificações de crédito mais rigorosas e também garantir a existência de procedimentos eficazes de controle de crédito para perseguir clientes que pagam atrasados.
5. Tome decisões de financiamento informadas
O capital de giro é isento de juros e não possui condições e, como tal, é a fonte de dinheiro mais rápida e barata para uma empresa. Um estudo realizado recentemente considerou que cerca de sessenta e cinco por cento das organizações não têm necessidade imediata de financiamento.
Ao colocar seu capital de giro em uma ordem de preferência, a empresa poderá tomar decisões estratégicas de investimento que impulsionam o desempenho operacional e a eficiência. Por outro lado, a falta de liquidez operacional devido ao fato de que os produtos que você possui estão vinculados a estoques, estoque e faturas não pagas podem ter um efeito enorme no fluxo de caixa.
6. Determinar o requisito de negócios
Determinar o requisito de negócios exato é o primeiro passo para decidir sobre a melhor maneira de financiar capital de giro. Esteja o seu negócio começando, nos primeiros anos ou pretendendo expandi-lo, serão necessárias abordagens diferentes e, finalmente, soluções de financiamento diferentes.
Devido ao fato de existirem vários métodos adequados a cada estágio do estilo de vida de uma empresa, é realmente necessário discutir regularmente planos e requisitos internamente com a equipe de gerenciamento sênior e com provedores financeiros externos, para que você possa planejar e acessar cuidadosamente suas necessidades de capital de acordo com os objetivos estratégicos da empresa.
7. Previsão
Para garantir que uma empresa tenha um gerenciamento eficaz do capital de giro, é muito necessário promover uma previsão adequada do fluxo de caixa. Ao fazer uma previsão, você deve levar em consideração o impacto de fatores essenciais, como ações de seus concorrentes, perda de clientes principais, eventos imprevisíveis e ciclos de mercado.A previsão de fluxo de caixa também é vantajosa no sentido de ajudar a fortalecer o balanço de uma empresa e também estabilizar as finanças disponíveis para os negócios.
8. Gerenciamento eficiente de capital
Ao combinar habilmente as habilidades operacionais e financeiras da sua empresa, você poderá reconhecer e implementar novas estratégias que ajudarão a gerar caixa no curto prazo. Com a ajuda de executivos competentes da empresa, podem ser estabelecidas metas responsáveis para a organização, contabilidade adequada de seus níveis de desempenho e catalisadores e agentes de mudança.
9. Financiamento alternativo
Às vezes, a contratação de empréstimos pode ser bastante problemática para os pequenos empresários e, como tal, eles podem precisar explorar outra alternativa para atender à necessidade de dinheiro. Factoring de factura e adiantamentos de capital de giro ajudam a obter o dinheiro mais rapidamente. Usando técnicas alternativas, você poderá melhorar o fluxo de caixa geral da empresa.
10. Encurte o ciclo operacional
Normalmente, o ciclo operacional de quase todas as empresas começa quando a compra de matéria-prima é feita com a conversão da conta a pagar em dinheiro. Não é necessário dizer que, se o ciclo operacional demorar muito, haverá muito capital de giro nele.Ao encurtar o ciclo operacional, uma empresa pode ajudar a liberar seu dinheiro mais rapidamente e, assim, melhorar a liquidez de curto prazo da empresa.
11. Aumente o volume de vendas e reduza as despesas
A maneira mais fácil de melhorar a posição de capital de giro de qualquer empresa é simplesmente reduzir o custo de produção. Você terá que examinar cuidadosamente suas despesas, como a quantia gasta em viagens de negócios, aluguel, escritório estacionário etc. para que você possa decidir as despesas que não são muito importantes e cortá-las sem afetar a produção, economizando custos.
Aumentar sua receita de vendas também pode ser outra maneira de melhorar seu capital de giro, contanto que o a receita é maior que o aumento nas despesas necessárias para gerá-la.
12. Invista em operações
Não invista apenas em operações, mas também invista sabiamente em operações. No momento, você pode estar colocando seu capital de giro em áreas erradas da sua empresa. Por exemplo, se você está gastando quase tudo o que ganha nos processos de produção e muito pouco em marketing e vendas, será muito difícil conseguir novos clientes que são muito necessários para aumentar seu fluxo de caixa. Reserve um tempo para acessar seus negócios e descobrir áreas em que você pode obter fundos para obter os maiores benefícios.
13.Evite desperdício a todo custo
Pelo valor nominal, pode parecer que reparar um equipamento é sempre a solução mais econômica para comprar ou alugar um novo, mas nem sempre é esse o caso. A verdade é que, em alguns casos, você pode estar gastando muito em reparos apenas para manter um equipamento defeituoso que possa reduzir sua produtividade.
É aqui que você deve observar de maneira introspectiva os aspectos financeiros. números do seu negócio. Você pode descobrir que o preço inicial de compra do equipamento e o retorno do investimento a longo prazo são mais econômicos do que consertar constantemente o antigo.
14. Terceirizar certas operações
A terceirização de determinadas tarefas pode ser duas vezes vantajosa, no sentido de que pode levar à redução de custos e também permitirá que os funcionários concentrem seus esforços em outras áreas mais importantes de seus negócios. A terceirização também pode ser adotada se você operar uma pequena empresa com equipe limitada que não possui conhecimento ou habilidades de trabalho suficientes para trabalhar efetivamente em departamentos comerciais específicos. Operações como vendas, atendimento ao cliente, contabilidade ou suporte técnico podem ser terceirizadas para outras pessoas ou organizações.
15. Seja preciso com seus relatórios de contabilidade
Um dos problemas que as empresas enfrentam ao tentar controlar seu capital de giro é que elas não possuem os dados necessários para fazer um relatório preciso.Eles não têm idéia de onde o dinheiro está sendo gasto.
Ao organizar seu departamento de contabilidade e ter um contador que pode revisar seus livros, você pode reduzir imprecisões e, assim, tomar melhores decisões de negócios. O fato de você ter um software de contabilidade na nuvem também pode ser útil, pois você pode conversar com seu contador pelo telefone enquanto ambos estão olhando para o mesmo conjunto de contas.
16. Tenha um procedimento de cobrança eficiente em prática
Você não deve apenas basear-se na mentalidade idealista de que seus clientes e clientes liquidarão suas dívidas no vencimento. Você não deve cruzar os braços e esperar por eles. Envie lembretes de pagamento e trabalhe para atrasar os clientes pagantes com uma programação de pagamento melhor. Embora oferecer descontos para clientes que pagam rapidamente seja outra opção, verifique se você não está dando muitos descontos que possam ter um efeito negativo no seu fluxo de caixa.
17. Facilite o pagamento dos devedores: Algumas empresas não oferecem facilidades de cartão de crédito porque são muito caras e, no final, dificulta que as pessoas os apadrinhem por causa das opções de pagamento difíceis. Você deve tentar facilitar o pagamento de suas dívidas por seus clientes e também não é recomendável remover um método de pagamento que muitas pessoas consideram óbvio.
18.Crie eficiências que ajudarão a concluir tarefas e tarefas mais rapidamente
Isso pode ser alcançado melhorando o local de trabalho, para que as tarefas sejam concluídas a uma taxa muito mais rápida e, assim, melhorem o fluxo de caixa. Isso pode ser feito por profissionais trabalhando com telas duplas, atualizando máquinas ou utilizando ótimos sistemas. Por exemplo, se você é capaz de implementar qualquer coisa que reduza uma tarefa que leva de quatro a duas horas, poderá conseguir o dobro da receita para potencialmente os mesmos custos.
20 Faça uso de um orçamento de fluxo de caixa
Um orçamento de fluxo de caixa é uma ferramenta muito importante que uma empresa precisa ter, no sentido de ajudar a entender quando as coisas precisam ser pagas e quando você terá altos e baixos na renda. Com esse tipo de informação antes, você pode organizar descobertos para tempos de espera ou reservar dinheiro para despesas.
Os programas de otimização de capital de giro não devem ser restritos apenas à função financeira. Deve envolver toda a equipe gerencial da empresa. É errado acreditar que todos os problemas de gerenciamento de capital possam ser resolvidos apenas pelo tesouro. Nomeie líderes ou campeões locais de estratégia de capital de giro em toda a organização.
Você nunca deve ajustar artificialmente os níveis de capital de giro por meio de atrasos nos pagamentos aos fornecedores ou intensificar indiscriminadamente as atividades de cobrança para aumentar a métrica de desempenho no trimestre ou no final do ano .Essas abordagens manuais para aumentar o capital de giro podem trazer consequências para os negócios devido à reação que surgirá com essas ações.
Ao atrasar o capital de giro para os fornecedores, você poderá reduzir o capital de giro a curto prazo, mas essa melhoria provavelmente desaparecerá com o tempo, à medida que os fornecedores ajustam seus preços de acordo. O desconto dinâmico é predominante.
Incentive as pessoas a atingirem suas metas de otimização do capital de giro, reconhecendo e compensando sua equipe de maneira apropriada, especialmente no nível gerencial.
20. Faça esforços conjuntos para otimizar sempre seu capital de giro
T aqui pode ser a tentação de desviar seu foco do capital de giro, especialmente se o negócio ainda estiver em seus estágios iniciais porque pode não apresentar a preocupação mais imediata. Também nos momentos em que os negócios estão em crise, pode haver desvio de atenção do capital de giro para outros campos mais “prementes”.
No entanto, deve-se notar que as empresas sempre pagarão por negligenciar o foco em seu capital de giro. Ignorar seu capital de giro pode inibir significativamente a capacidade de uma empresa crescer e atender à demanda assim que a empresa se recuperar.
21.Forneça um valor agregado aos seus fornecedores
Muitas grandes organizações agora estão usando portais da web para fornecer transparência contábil fluida e sem complicações para todos os seus fornecedores e até mesmo suas transações financeiras, independentemente de sua localização . Você também pode criar métodos, procedimentos e técnicas que podem agregar muito valor aos seus fornecedores.
22. Sempre espere
O planejamento estratégico é muito importante quando se trata de manter seu capital de giro. Você precisa planejar e avaliar cuidadosamente suas necessidades de capital na próxima semana, mês, trimestre, ano e assim por diante. Você deve avaliar as necessidades que possam surgir, como, você precisará atualizar seu software? Fornecer treinamento para funcionários? Mudar para um escritório maior? et al.
Há muitas considerações a serem feitas para não mencionar as despesas que podem surgir subitamente. Planeje adequadamente e esteja preparado para tudo e qualquer coisa. Deve-se notar que o gerenciamento adequado do capital de giro leva não apenas tempo, mas também esforço. Mas, no entanto, é fundamental se você deseja que sua empresa cresça e tire proveito de novas oportunidades.
