Como escolher um planejador financeiro para aposentadoria

Você tem uma carreira ou um negócio? Você já pensou no tipo de vida que gostaria de viver quando não tem mais forças para trabalhar?

Se você realmente não considerou seriamente nenhuma dessas perguntas feitas acima, pode estar faltando alguma coisa. Vale a pena saber que é uma coisa imprescindível ter uma preparação adequada para a aposentadoria, que lhe daria paz de espírito e prazer quando o tempo de aposentadoria realmente chegar. De fato, você não precisa esperar até que esteja quase se aposentando antes de começar a procurar um consultor financeiro. Hoje é o melhor momento para começar a se preparar para a aposentadoria.

Há muitos consultores financeiros na cidade e você precisa saber que não pode simplesmente ir lá para comprometer seus planos de aposentadoria a qualquer pessoa. Tire um tempo para procurar por todo o Consultor Financeiro para a aposentadoria que você encontrar e troque-o um após o outro com base na sua preferência antes de fazer sua escolha. Estas 7 dicas infalíveis estão aqui para orientá-lo na escolha de um bom consultor financeiro que se encaixe nos seus planos de aposentadoria.

Como escolher o melhor consultor financeiro para a aposentadoria

1. Escolha um planejador financeiro certificado (CFP® Professional )

A primeira coisa a procurar ao comprar um consultor financeiro para sua aposentadoria é a qualificação da pessoa. Um consultor financeiro profissional e competente deve ter o dever de obter a certificação necessária para a prática em seu setor. Certifique-se de escolher um planejador financeiro certificado. Embora alguns consultores financeiros operem sem essa certificação, a coisa mais ideal é fazer com que alguém que se esforce ao máximo passe pelo processo de dois anos para se tornar um Consultor Financeiro certificado. Além disso, você também pode considerar aqueles que são consultores de investimentos registrados (RIA), fiduciários de investimentos credenciados (AIF) e conselheiros de planejamento de aposentadoria (CRPC).

2. Escolha um consultor financeiro experiente

Se você não deseja confiar os reparos e a manutenção do seu automóvel a um mecânico inexperiente, por que você faria o mesmo com seu plano de aposentadoria financeira? Você deve garantir a escolha de um consultor financeiro com bons anos de experiência em seu campo. Escolha um consultor financeiro que, com o tempo, tenha provado seu valor no setor. Você pode fazer isso perguntando às pessoas que percorreram esse caminho para garantir o melhor.

3. Verifique bons registros de investimento

Como sua contribuição financeira para a aposentadoria será investida em seu nome, é altamente necessário que você considere um consultor financeiro com bom histórico de investimentos. Quando você se aproxima de qualquer Consultor Financeiro, solicite para ver os registros de investimento, se você não conseguir interpretá-lo, procure alguém que possa. Quando você confirmar os registros de investimento de seus consultores financeiros em potencial, garantirá que você mantenha suas economias de aposentadoria em mãos testadas, confiáveis ​​e confiáveis, que o deixariam em paz e com um sonho de se aposentar.

4.Verifique sua estrutura de remuneração

Muito mais do que garantir que você escolha um consultor financeiro que possa pagar, verifique se o plano de pagamento é bom. Você também deve fazer questão de escolher a que possui uma estrutura de remuneração adequada a você. Antes de assinar qualquer contrato com um Consultor Financeiro, solicite a visualização de sua estrutura de remuneração. Não faça uma escolha até estar satisfeito com a forma como obterá o retorno do investimento quando se aposentar.

5. Escolha um consultor financeiro com boa ética no atendimento ao cliente

Ao comprar um consultor financeiro para sua aposentadoria, escolha aquele que tenha boa ética no atendimento ao cliente. A verdade é que quem você escolher como consultor financeiro terá acesso a alguns de seus problemas de saúde, familiares e pessoais. Você não deseja escolher um consultor que possa fornecer livremente informações sobre sua saúde, família ou desafios pessoais ao público. É preciso que um profissional central e disciplinado saiba como manter os desafios das pessoas que eles conhecem apenas para si mesmos, sem permitir que terceiros saibam disso.

6. Escolha um consultor financeiro em que você possa confiar

Você só precisa escolher um consultor financeiro no qual possa confiar, porque muito mais do que confiar suas finanças sob seus cuidados, você também confiará a qualidade de vida que se espera que você viva após a aposentadoria. cuidado também.A verdade é que qualquer um pode fingir ser um consultor financeiro, contanto que tenha dinheiro para obter a licença necessária para praticar. Mesmo um criminoso que nunca foi indiciado por nenhum crime financeiro também pode reivindicar ser um consultor financeiro. Certifique-se de examinar os registros anteriores para que você não seja vítima de nenhum fraudador por aí procurando pessoas para enganar.

7. Escolha o que você pode pagar

Sem dúvida, existem vários planejadores financeiros por aí com diferentes taxas de serviço e diferentes esquemas de taxas e contribuições. Como você não está competindo contra ninguém além de si mesmo, deve se sentir à vontade para escolher um Consultor Financeiro que possa pagar. Não faz sentido esticar seu orçamento financeiro para poder cumprir seus planos de aposentadoria. É por isso que é aconselhável começar a planejar o mais cedo possível quando você conseguir seu primeiro emprego.

Video

A maneira mais fácil de fazer uma ótima escolha quando você tem muitas opções é saber exatamente o que está procurando antes de sair lá fora, para começar a comprar. Se você não possui um conhecimento pré-informado sobre o tipo de consultor financeiro que deseja para seus planos de aposentadoria, é provável que caia nas mãos erradas. No entanto, se você tomar o tempo necessário para seguir as 7 dicas discutidas acima, juntamente com outras informações que poderá obter através de sua pesquisa pessoal, certamente encontrará um Consultor Financeiro que se encaixaria perfeitamente em seus planos de aposentadoria.

Você pode marcar esta página