Como os investidores anjo trabalham, ganham dinheiro e fazem escolhas de investimento

Você está buscando angariar fundos para os anjos e deseja aumentar sua chances? Se SIM, aqui está exatamente como os investidores anjos trabalham e fazem escolhas de investimento.

O que é um investidor anjo?

Os investidores anjos são pessoas ricas que procuram negócios viáveis ​​e potencialmente lucrativos empresas iniciantes para investir em troca de recompensas financeiras ou não financeiras.

Você pode pensar em um investidor anjo como um credor informal. Bancos e outras instituições financeiras são credores formais. Eles lhe emprestam dinheiro para iniciar e expandir seus negócios em troca de um interesse pré-acordado. A coisa mais importante com a qual a instituição financeira se preocupa é se você pode pagar os juros e, se for o caso, o banco tomará algumas medidas legais para recuperar seus fundos, provavelmente tomando posse de sua garantia e outras garantias. medidas legalmente aceitáveis.

Mas um investidor anjo está assumindo um risco muito maior investindo em seus negócios um nível pessoal. Um investidor anjo procura uma empresa com potencial para se sair bem no futuro e fornece os fundos necessários para montar ou expandir a empresa. O investidor anjo espera possuir ações do negócio ou reembolsar seu capital com algum tipo de interesse no futuro.

No entanto, o investidor anjo não recebe nenhuma garantia colateral do negócio e, se acontecer que o negócio fracassa, o investidor anjo terá que arcar com a perda.

Diferença entre um investidor anjo e um capitalista de risco

Não é incomum que as pessoas confundam ser um investidor anjo com um capitalista de risco porque suas funções são quase semelhantes. ambos fornecem financiamento comercial.

No entanto, um investidor anjo é diferente de um capitalista de risco no sentido de que os capitalistas de risco são um grupo de investidores que agrupam seus recursos para investir em negócios. Eles não fornecem necessariamente financiamento inicial; eles podem investir em qualquer tipo de negócio, existente ou inicial, desde que achem potencialmente lucrativo.

Os capitalistas de risco também não investem privada ou pessoalmente, como os investidores anjos. Quando os capitalistas de risco se reúnem, eles estabelecem uma corporação com a qual investem em negócios com alto potencial. Os capitalistas de risco tornam-se parceiros limitados no negócio, enquanto os gerentes do negócio que realizam as tarefas diárias envolvidas no negócio são conhecidos como parceiros gerais.

Os investidores anjos também podem estar envolvidos na administração do negócio , ou podem atuar como consultores nas empresas que ajudam a financiar. Como mencionei anteriormente, o investidor anjo investe em um nível pessoal e contribui com qualquer outra coisa que ele possa contribuir além do dinheiro, para garantir que o negócio seja bem-sucedido.

O que é necessário para ser um investidor anjo?

Os investidores anjo devem atender às normas da Securities Exchange Commission (SEC) para investidores credenciados que estipulam que para ser considerado um investidor anjo, é preciso ter um patrimônio líquido mínimo de US $ 1 milhão e uma renda anual não inferior a US $ 200.000.

Os investidores anjo usam seu próprio dinheiro, diferentemente dos capitalistas de risco, e se o negócio falir em seus estágios iniciais, o investidor perderá seu dinheiro completamente.

Como é fácil encontrar um Investidor anjo?

No entanto, esses investidores anjos podem ser difíceis de encontrar, e mesmo depois de encontrá-los, convencê-los a investir em uma start-up pode ser tão difícil quanto o risco inerente às startups .

Por exemplo, novos negócios não têm vendas, o fundador do negócio pode ter apenas um conhecimento muito pequeno do que implica gerenciamento, e o plano de negócios pode se basear apenas em um mero protótipo ou conceito. Mesmo assim, mesmo com a tremenda incerteza, os investidores anjos ainda investem muito dinheiro em novos negócios que não são testados nem confiáveis, com a esperança de que valerão a pena.

O investimento em anjo geralmente está associado a Vale do Silício, mas a verdade é que os investidores anjos são ativos em todo o país. O relatório Halo concluiu que cerca de 20% deles estavam na Califórnia. De fato, somente nos Estados Unidos, os investidores anjos investiram um total de US $ 24,1 bilhões no ano de 2015.

Cerca de 73.400 empresas puderam se beneficiar desses investimentos, especialmente aqueles em seus estágios iniciais. Os investidores anjos não se limitam apenas aos Estados Unidos. Eles existem em outros países como Irlanda, Colômbia, Índia et al.

Como os investidores anjos trabalham

Se um investidor anjo concorda em investir em seus negócios, ele deverá escrever um cheque no valor que você concordou com ele. Dependendo do acordo que você tem com seu investidor, ele pode fornecer um investimento único ou uma injeção contínua de dinheiro para apoiar e levar a empresa através de seu estágio inicial difícil.

A quantia que o anjo investe pode variam entre alguns milhares de dólares a alguns milhões. O dinheiro que ele investe pode vir na forma de um empréstimo ou propriedade parcial do negócio, digamos 10%. Se ele possui uma parte dos negócios, isso significa que ele obterá um corte nos lucros futuros.

O objetivo final do investidor é vender sua parte em alguns anos para um lucro considerável. No caso de um fracasso comercial, o empresário não terá que devolver o dinheiro investido no negócio como um empréstimo normal. Devido ao fato de os investidores anjos investirem principalmente em empresas novas e não comprovadas, falhas nos negócios não são incomuns, resultando em uma perda total por parte do investidor. No entanto, quando funciona bem, os retornos podem ser espetaculares.

Com empresas já estabelecidas, determinar se deve ou não investir nelas pode ser bastante direto. Empresas estabelecidas produzem vendas, obtêm lucro e também fluxo de caixa pode ser usado para inferir o quanto a empresa é valiosa.

No entanto, esses índices não estão disponíveis para startups e novos negócios e, como tal, os investidores anjos precisam se esforçar muito mais para determinar se um investimento vale a pena. Seu objetivo é obter ganhos suficientes de empresas bem-sucedidas que cancelarão a perda das menos bem-sucedidas ou mal-sucedidas.

Como os investidores anjos fazem escolhas de investimento

  1. Um jogo que muda a tecnologia ou o serviço

Isso poderia seja um produto ou serviço que traga algo novo, novo e inovador para a mesa. A maioria dos investidores anjos não está apenas procurando uma mudança marginal no design, mas procura algo que seja muito mais inteligente e mais barato. Os investidores anjos são conhecidos por procurar vantagens competitivas no mercado. Eles querem que seus investimentos sejam capazes de gerar vendas e lucros antes que os concorrentes possam entrar no mercado com algo semelhante.

2. Equipe de gerenciamento

Esse é um dos parâmetros mais importantes que informam a escolha do investidor em investir em um negócio ou repassá-lo. A equipe são as pessoas que farão a idéia ver a luz do dia. As pessoas por trás de um produto ou serviço são tão ou mais importantes que o próprio produto em termos de sucesso.

Uma equipe incompetente pode acabar arruinando os melhores produtos e uma excelente equipe pode fazer com que um produto medíocre seja bem-sucedido. Os investidores procuram uma equipe que possua habilidades como forte formação para a tarefa em questão, entusiasta, enérgica, disposta a ouvir e aprender, entre outras.

3. Um grande mercado

Nenhum investidor deseja investir em um produto que agrade a uma população demográfica muito pequena, a maioria procura conquistar o país ou mesmo o mundo com seu investimento. Uma empresa que mostra a capacidade de atingir um grande mercado é muito importante para atrair a atenção dos investidores anjos. Em outras, para obter grandes retornos dos investimentos, os investidores anjos geralmente querem ter certeza de que os negócios em que investem têm chances de aumentar as vendas no valor de milhões de dólares.

Os investidores anjos esperam que os planos de negócios incluam um mercado concreto análise de tamanho. Essa análise deve ser obtida através de uma pesquisa cuidadosa e não apenas de boatos e conjecturas.

4. Forte escalabilidade: isso significa que a empresa pode crescer rapidamente em receita enquanto ainda consegue manter as despesas no mínimo mais baixo, resultando em uma margem de lucro saudável. Algumas empresas são facilmente escaláveis, enquanto outras não.

Considere uma startup que pretenda entrar na fabricação de canetas esferográficas.As canetas podem ser produzidas a um baixo custo e, como tal, são um negócio escalável quando comparadas a uma empresa que exige muita personalização ou tempo especializado em instalação ou consulta.

5. Saída e avaliação: toda saída em potencial vem com um retorno que será baseado em uma combinação de alguns fatores, como quanto você investiu, a avaliação pré-monetária, a quantidade de ações que o investidor possui e a compra de aquisição preço. Nesse sentido, um investidor anjo deve ter uma idéia de quanto a empresa pode ser vendida e se rondas de investimento adicionais diluirão sua porcentagem de propriedade.

6. Avaliação e risco: não importa como você o veja, as startups e as empresas são atormentadas por muitos riscos e incertezas. Quando os investidores anjos se encontram e interagem com os proprietários da empresa, ou lêem seu plano de negócios, eles gostam de saber em detalhes o que a empresa conseguiu realizar até agora e o que ainda precisa ser realizado com fundos adicionais. Eles precisam fornecer respostas para determinadas perguntas como:

  • Poderão surgir questões regulatórias ou legais mais tarde?
  • Este produto está maduro o suficiente para o mercado agora ou será melhor ser implementado no futuro?
  • Existe uma saída final do investimento e a chance de retorno?

A metodologia usada por vários investidores anjos para medir o risco inerente a um negócio e, assim, fazer uma escolha de investimento, varia de pessoa para pessoa. Algumas pessoas são capazes de tolerar um empreendimento de maior risco se houver muito lucro envolvido, enquanto outras desejam algo mais seguro. No final, porém, os investidores anjos tentam reduzir os riscos, garantindo que o investimento que eles realizam produz a quantidade máxima de retorno.

Como os investidores anjos ganham dinheiro

Os investidores angulares buscam empresas com potencial de bom desempenho dentro de um período de tempo preferido. Eles ganham dinheiro de diversas maneiras, como:

  • Venda a startup : os investidores anjos podem investir em uma startup e, quando a empresa começar a prosperar e obter lucro, eles pode vender o negócio a outros investidores e depois receber dinheiro, ações ou uma combinação de ambos em troca. Cada investidor anjo (se houver mais de um) receberá dinheiro ou ações de acordo com o que investiu no negócio.
  • Venda de ações : Um investidor anjo também pode escolher para sacar vendendo suas próprias ações nos negócios a outro investidor em troca de dinheiro. Tais ações privadas podem ser vendidas através de um corretor privado ou através de plataformas online como SecondMarket, Sharespost e Equityzen.
  • Tornar público : os investidores também podem decidir abrir o negócio e vender algumas das ações do negócio no mercado de bolsa de valores, como a Bolsa de Nova York ( NYSE), NASDAQ e outros mercados de ações globais.
  • Receba dividendos : Um investidor anjo pode decidir que deseja permanecer como parte dos negócios por um período muito longo e depois optar por receber dividendos dos lucros da empresa.

Anna Cornet

Author - Negócios Americanos

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