Deseja saber o requisito necessário para ser uma empresa financeira certificada planejador? Se SIM, aqui está um guia sobre como se tornar um planejador financeiro sem experiência.
Um planejador financeiro é um profissional que prepara planos financeiros para pessoas que cobrem vários aspectos de finanças pessoais, como fluxo de caixa, educação, aposentadoria, seguros, planejamento tributário e patrimonial.
Os planejadores financeiros são encarregados de usar suas habilidades e riqueza de conhecimentos para ajudar seus clientes a criar um plano financeiro concreto de forma a garantir que eles alcançam seus objetivos financeiros de longo prazo. Para ajudar seus clientes a traçar seu futuro, o planejador financeiro deve primeiro analisar alguns aspectos da condição financeira atual do cliente, como patrimônio líquido, recursos financeiros, estilo de vida, preferências e objetivos.
Um guia detalhado sobre como se tornar um planejador financeiro certificado sem experiência
Depois de coletar essas informações, eles podem fazer sugestões e recomendações sobre a melhor forma de o cliente em questão alcançar o futuro financeiro que ele prevê. Para ser um bom planejador financeiro, você deverá possuir as seguintes qualidades:
Qualidades de um bom planejador financeiro
- Bom em finanças: você deve entender finanças, dívidas, seguros, investimentos e outros conceitos financeiros complexos.
- Seja bom com as pessoas: como planejador financeiro, você deve ser bom em se relacionar com as pessoas porque estará ajudando para reunir suas vidas financeiras.
- Bom em marketing: independentemente de como você gostaria de vê-lo, o trabalho de um planejador financeiro é como um negócio de vendas na indústria. sinta que precisará encontrar seus próprios clientes com o uso de suas habilidades de marketing.
- Capacidade de entender documentos financeiros complexos
- Conhecimento de produtos financeiros
- Excelentes habilidades de apresentação
Para se tornar um planejador financeiro, você deve primeiro ter um diploma de bacharel em áreas como contabilidade, finanças, economia ou negócios. É verdade que um diploma de qualquer um desses campos não é um requisito legal; no entanto, os empregadores preferem contratar alguém que possua uma designação de CFP (Certified Financial Planner), além de um diploma.
Para funcionar de maneira eficaz como planejador financeiro, primeiro você terá que descobrir se possui as habilidades, interesses e traços de personalidade adequados para esse plano de carreira. Aqui estão algumas características que você deve possuir se pretende ser um planejador financeiro.
- Você deseja ajudar as pessoas a se prepararem para seu futuro financeiro
- Você gosta de conhecer novas pessoas
- Você gosta de conhecer as necessidades e desejos dos seus clientes
- Você tem interesse em aconselhar e orientar as pessoas
- Você deseja entrar em um campo de carreira com potencial de ganhos ilimitado
- Você é capaz de entender documentos financeiros complexos, como vontade, apólices de seguro e demonstrativos financeiros
- Respeita a confidencialidade dos clientes
- Disposição para fazer uma chamada “fria” e “bater à porta” para desenvolver sua base de clientes
Requisito educacional necessário para se tornar um planejador financeiro
Os requisitos educacionais necessários para se tornar um planejador financeiro (certificado ou não) variam de região para região e mesmo de empregador para empregador. Tecnicamente, é possível tornar-se planejador financeiro sem um diploma e sem certificação, no entanto, aqueles que desejam seriamente seguir uma carreira em planejamento financeiro definitivamente buscarão a certificação devido a seus muitos benefícios adicionais.
Para se tornar um planejador financeiro certificado nos Estados Unidos da América, você precisará de um diploma de bacharel ou superior de uma faculdade ou universidade credenciada (o credenciamento deve ser reconhecido pelo Departamento de Educação dos Estados Unidos no momento em que o diploma foi concedido).
Não há especificações sobre qual campo o O diploma deve ser de, mas um diploma de áreas como contabilidade, finanças, economia, negócios ou matemática é altamente aplicável a uma carreira de planejamento financeiro.
Em seguida, você terá que trabalhar no setor de planejamento financeiro por pelo menos três anos, em uma posição de tempo integral que o colocará em contato direto com o planejamento financeiro, auxiliando uma empresa já estabelecida. planejador financeiro ou ensinando planejamento financeiro em um ambiente acadêmico.
Obtenção da certificação como planejador financeiro
Quando você atingir esse objetivo, terá que fazer e passar no exame CFP que consiste em três sessões que duram um total de 10 horas. Esse exame pode ser realizado três vezes em um ano, geralmente em março, julho e novembro, e pode ser escrito em mais de 50 centros de teste em vários locais nos Estados Unidos da América.
Como alternativa, quando você tiver concluído seu doutorado em negócios, economia ou administração de empresas, torne-se um advogado licenciado ou credenciais obtidas como contador público certificado, consultor financeiro certificado ou subscritor de contratos de vida.
Você pode solicitar o exame de certificação do conselho CFP sob o “status de desafio”. O que isso implica é que, embora o treinamento não inclua o trabalho normalmente exigido pelo conselho, seu conteúdo pode ser considerado equivalente. Você pode solicitar uma revisão da transcrição de sua educação anterior, se necessário.
Em seguida, faça um curso de treinamento “capstone” de nível universitário, aprovado pelo conselho da CFP, projetado para garantir que todos os profissionais que pretendem ingressar de outras áreas têm o conhecimento necessário para atuar com competência como CFPs.
Renda ou salário médio do planejador financeiro
De acordo com os dados coletados pelos Estados Unidos States Bureau of Labor, o salário médio dos trabalhadores americanos no grupo de ocupação de consultores financeiros pessoais é de cerca de US $ 67.520 por ano. Então, como os planejadores financeiros são pagos?
Como os planejadores financeiros ganham dinheiro?
- Comissão: essa é uma taxa cobrada pela realização de certas transações. Quando um planejador financeiro vende ações, títulos, fundos mútuos, plano de seguro, ele recebe uma porcentagem dessa venda.Essa porcentagem varia de acordo com o produto em questão.
- Taxa fixa: aqui você simplesmente cobra uma taxa fixa pelos conselhos que fornece aos seus clientes.
- Taxa de administração. Você também pode cobrar uma taxa específica pela quantia que você gerencia para o seu cliente. Essa taxa geralmente é de cerca de um por cento da quantia total que você está gerenciando.
- Salário-base: planejadores financeiros também podem ser pagos mensalmente por seus empregadores (possivelmente
Muitos planejadores financeiros são empregados em período integral ou por contrato por empresas e organizações maiores, como bancos . Por outro lado, planejadores financeiros também podem ser empregados por pequenas empresas de planejamento financeiro ou podem até ser autônomos. Aqui está uma lista de organizações que precisam dos serviços de um planejador financeiro:
Organizações que precisam dos serviços de um planejador financeiro
- Bancos
- Empresas de confiança
- Agências de seguros
- Corretoras de ações
- Firmas jurídicas
- Firmas de contabilidade
- Trabalho por conta própria
- Empresas de fundos mútuos
Concluindo, analisando todas as etapas envolvidas na criação de um planejador financeiro, algumas pessoas podem ficar impressionadas com todo o processo. Aqui estão as etapas que você pode seguir hoje para tornar seus objetivos realidade.
- Leve um planejador financeiro para almoçar e faça algumas perguntas, como se eles gostem do trabalho, quanto tempo levou para se tornar um planejador financeiro, como é o dia médio deles et al.
- Inscreva-se em um curso de finanças, investimentos, bancos ou economia para começar a aprender o básico.
- Faça um estágio em uma corretora de investimentos. Isso ensinará terminologias e transações financeiras e permitirá que você ganhe experiência profissional.
