Iniciando um negócio de planejamento financeiro do zero

Deseja iniciar uma empresa de planejamento financeiro do zero? Se SIM, aqui está um guia completo para iniciar um negócio de planejamento financeiro sem dinheiro e sem experiência .

Ok, então fornecemos a você um modelo detalhado de plano de negócios de planejamento financeiro. Também levamos adiante analisando e elaborando um exemplo de plano de marketing de planejamento financeiro apoiado em idéias de marketing de guerrilha acionáveis ​​para agências de planejamento financeiro. Neste artigo, consideraremos todos os requisitos para iniciar um negócio de planejamento financeiro. Portanto, vista seu espírito empreendedor e prossiga.

Por que iniciar um negócio de planejamento financeiro?

Seja você um planejador financeiro veterano que deseja sair de um chefe exigente ou um jovem Indivíduo que acabou de sair da faculdade, o sonho de iniciar seu próprio empreendimento de serviços financeiros provavelmente é uma aspiração que o tira da cama mesmo nos dias mais chuvosos.

Coisas como dinheiro, autonomia, horário de expediente conveniente e reconhecimento dentro da comunidade como parte do pacote, pelo menos em nossos pensamentos. Mas no mundo real, iniciar um empreendimento de planejamento financeiro é muito trabalhoso.

Muitas pessoas que falham são geralmente aquelas que não planejam. Planejadores financeiros trabalham com indivíduos, famílias e empresas para investir seu dinheiro com sabedoria. Esses profissionais, também chamados de consultores financeiros, são especialistas em finanças com a capacidade de diferenciar oportunidades de investimento rentável e de baixo desempenho. Eles combinam os clientes com um mix personalizado de produtos que protegem seus ativos e obtêm um retorno lucrativo.

Muitas coisas nos levaram a acreditar que a crise financeira de 2008 tornou o mercado de trabalho um lugar cada vez mais competitivo, um dos as poucas carreiras que estimam crescimento e relevância são as de um planejador financeiro. Acreditamos que a idade de seu planejador / consultor financeiro médio está aumentando junto com a idade de sua base de clientes.

Essa é a razão pela qual mais planejadores estão deixando suas práticas e mais clientes em potencial estão entrando em sua aposentadoria. anos.Também acreditamos que essa mudança demográfica na população americana está abrindo rapidamente novas áreas de especialização, como cuidados de longo prazo e investimentos alternativos.

Iniciando um negócio de planejamento financeiro do zero Um guia completo

  • Visão geral do setor

Este setor é formado por empresas que fornecem planejamento financeiro, consultoria financeira e gerenciamento de patrimônio a pessoas e clientes comerciais. As empresas desse setor também oferecem consultoria em conjunto com outras atividades, como gerenciamento de portfólio, planejamento de proteção e serviços de corretagem.

O aumento nos negócios de planejamento financeiro aumentou rapidamente nos últimos cinco anos. Antes do atual período de cinco anos, o aumento do desemprego e a queda da renda disponível impactavam negativamente as taxas de consultoria novas e recorrentes. A análise mostrou que, como os consumidores tinham menos renda disponível, eles preferem economizar dinheiro ou pagar dívidas em vez de capitalizar investimentos.

Mas o retorno ao crescimento econômico e ao emprego reverteu essa tendência. A pesquisa acredita que, nos cinco anos até 2022, a receita deverá continuar a aumentar à medida que os mercados financeiros melhorarem.Os especialistas prevêem que o número crescente de famílias abastadas e o aumento dos mercados acionários ajudarão a aumentar o total de ativos sob gerenciamento (AUM) para o setor e aumentarão a receita gerada pelas taxas cobradas no valor do AUM.

Também dentro dos 10 anos até 2021, o valor adicionado da indústria que mede a contribuição da indústria para a economia deve crescer a uma taxa anualizada de 6,0%, acima do crescimento anualizado de 2,0% do PIB dos EUA durante o período específico. Isso nos levou a acreditar que o setor de planejamento financeiro está em uma fase madura de seu ciclo de vida.

A rápida expansão do setor, após o período de 10 anos, acelerou a contribuição para o crescimento econômico geral, mas o declínio do estabelecimento e o crescimento dos salários abafou o papel do setor em outras facetas da economia. Acreditamos que os grandes bancos e corretoras dos EUA estão aumentando sua participação no setor de planejamento financeiro, uma vez que o setor experimentou um aumento na taxa de consolidação e espera-se que continue subindo.

Iniciando um negócio de planejamento financeiro a partir de Pesquisa de viabilidade e pesquisa de mercado

  • Demografia e psicografia

Acreditamos firmemente que este negócio é perfeito para proprietários experientes ou superiores gerentes de nível que procuram uma mudança de carreira. Um planejador financeiro deve ter experiência em gerenciamento financeiro e comercial, marketing, formação de equipes e gerenciamento.

Para sobreviver no setor, você também deve entender como gerar receita de uma ampla gama de negócios e expandir os fluxos de renda existentes. As atividades diárias de um planejador financeiro incluem reuniões pessoalmente com clientes, por meio de aplicativos ou serviços de videoconferência e recomendações aos clientes. Muitos planejadores financeiros passam a maior parte de seus dias elaborando planos financeiros para os clientes e dando conselhos sobre finanças.

O planejamento e o gerenciamento de projetos também são uma parte importante do trabalho. As empresas que fornecem planejamento financeiro precisam ser capazes de coordenar várias agendas, já que até as pequenas empresas podem ter vários executivos que precisam estar presentes em todas as reuniões. Acreditamos que um empreendimento de planejamento financeiro ganha dinheiro cobrando uma taxa por consultoria ou pela construção de um plano financeiro. Essa taxa pode ser uma taxa fixa, uma taxa horária ou uma participação nos lucros.

Lista de ideias de nicho nos negócios de planejamento financeiro

Ao iniciar este negócio , você deve saber que o planejamento financeiro deve cobrir todas as áreas das necessidades financeiras do cliente e resultar na consecução de cada uma das metas do cliente. O escopo do planejamento geralmente inclui o seguinte mencionado abaixo e eles também podem servir como um nicho para sua escolha ou você pode optar por fornecer serviços de planejamento financeiro a um segmento específico da população.

  • Gerenciamento de riscos e planejamento de seguros
  • Gerenciamento de riscos de fluxo de caixa por meio de técnicas sólidas de gerenciamento de riscos e seguros
  • Problemas de investimento e planejamento
  • Planejamento, criação e gerenciamento da acumulação de capital para gerar fluxos de caixa e capital futuros para reinvestimento e gastos, incluindo gerenciamento de retornos ajustados ao risco e para lidar com a inflação
  • Planejamento de aposentadoria
  • Planejando garantir independência financeira na aposentadoria, incluindo 401Ks, IRAs etc.
  • Planejamento tributário
  • Planejamento para a redução de obrigações tributárias e liberação de fluxos de caixa para outros fins
  • Planejamento imobiliário
  • Planejamento para criação, acumulação, conservação e distribuição de ativos
  • Gerenciamento de fluxo de caixa e responsabilidade
  • Manutenção e aprimoramento de fluxos de caixa pessoais por meio de dívida e gestão do estilo de vida

Nível de concorrência no setor de planejamento financeiro

O valor de f Ativos sob administração (AuM) em todo o mundo, um indicador de demanda por serviços de planejamento financeiro e consultoria de investimentos é de cerca de US $ 70 trilhões. Prevê-se que o AuM global exceda US $ 100 trilhões até 2021, com quase metade residindo na América do Norte.

Na América do Norte, espera-se que o AuM cresça a uma taxa anual composta de 5,1% até 2021 para mais de US $ 49 trilhões ( de um total de US $ 33,2 trilhões em 2012), excedendo o AuM esperado para Europa, Ásia / Pacífico, Oriente Médio e África juntos.

A partir de nossa pesquisa, pudemos observar que a indústria dos EUA inclui cerca de 16.000 estabelecimentos (empresas de localização única e unidades de empresas de localização múltipla) com receita anual combinada de cerca de US $ 37 bilhões. Também acreditamos que a demanda no setor é impulsionada pela renda, riqueza e demografia do consumidor. A lucratividade de empreendimentos individuais baseia-se apenas em marketing eficaz.

As empresas maiores do setor têm algumas vantagens em fornecer experiência em uma ampla gama de opções de investimento e podem cobrar taxas mais baixas. Enquanto empresas menores podem competir com sucesso, fornecendo melhores serviços e consultoria. A indústria dos EUA está concentrada: as 50 maiores empresas representam cerca de 55% da indústria.

Lista de empresas bem conhecidas de planejamento financeiro

  • Stancorp Investment Advisors Inc.
  • Cambridge Investment Research Advisors Inc.
  • Moneta Group Investment Advisors LLC
  • Oxford Financial Group Ltd.
  • Sontag Advisory LLC
  • Consultores financeiros da Plante Moran
  • Ronald Blue Co. LLC
  • Edelman Serviços financeiros LLC
  • Clarfeld Financial Advisors Inc.
  • 1ª Global Advisors Inc.
  • GW Wade LLC
  • Harris SBSB
  • M. Davis Inc.
  • Homrich Berg

Análise econômica

Se você é um veterano neste negócio que tenta se tornar independente, você é provavelmente cansado da pressão constante das vendas, da política do escritório e de outras restrições corporativas impostas a você agora. Mas então, nesse ponto específico da sua vida, você provavelmente desenvolveu sua própria filosofia de investimento pessoal que pode diferir dos métodos adotados pelo seu atual empregador.

Há também a possibilidade de você também estar preocupado em gerenciar seu livro de negócios e sinta que seus clientes seriam melhor atendidos em um ambiente mais independente. De fato, ter uma base de clientes estabelecida é uma enorme vantagem para quem inicia seu próprio negócio de planejamento financeiro, mas também cria seu próprio conjunto de questões, como retenção e atendimento dos principais clientes ao mover essas contas de uma empresa para outra.

Nesse setor, os recém-chegados enfrentarão obstáculos muito maiores no caminho para o sucesso. Além dos problemas normais de inicialização que devem ser tratados, os novatos também devem criar uma lista de clientes do zero, além de aprender a mecânica dos negócios. Observe que, assim como muitos participantes neste campo; você pode ver o planejamento financeiro como uma maneira de fazer uma diferença real na vida de outras pessoas.

Alguns também serão atraídos pelo possível prestígio, liberdade e alta remuneração desfrutados por muitos planejadores financeiros.Lembre-se de que, independentemente de seus antecedentes ou motivos, construir seu próprio negócio de planejamento financeiro provavelmente será uma das coisas mais difíceis e satisfatórias que você já fez na vida adulta.

Iniciando seu planejamento financeiro Negócios do zero ou da compra de uma franquia

Acreditamos firmemente que, com a recente liberdade de pensão e outras alterações legislativas criando maior complexidade em torno de pensões, impostos e planejamento financeiro geral, o consenso é de que nos próximos dez anos e muito mais provavelmente será um momento de expansão para os negócios de planejamento financeiro.

Todas essas previsões e a emoção de possuir sua própria empresa significam que, se você é um consultor experiente que quer seguir sozinho ou um novato em Para o setor, a perspectiva de iniciar seu próprio negócio de planejamento financeiro pode parecer atraente.

Mas construir um negócio a partir do zero não é tarefa fácil, e os custos cada vez maiores e o cenário regulatório em constante mudança podem m. faça uma luta difícil, especialmente nos negócios de planejamento financeiro. Planejamento, pesquisa e determinação cuidadosos são ingredientes essenciais para a construção de um negócio bem-sucedido, e a falta de planejamento pode, literalmente, estar planejando falhar. Começar do zero certamente favorecerá alguns empreendedores. Mas, para iniciar esse negócio, comprar uma franquia é certamente a melhor rota de entrada nesse negócio.

Possíveis ameaças e desafios para iniciar um negócio de planejamento financeiro

Muitos empresários sonham em definir seu próprio horário de trabalho, maximizar sua renda e se tornar seu próprio chefe. Nunca pode haver um momento ou momento melhor para iniciar um negócio de planejamento financeiro, mas existem poucos desafios e barreiras para iniciar seu negócio de planejamento financeiro e eles podem incluir

  • Decidir que tipo de negócio de planejamento financeiro você deseja começar
  • Escolher uma estratégia de entrada para o seu negócio de serviços financeiros
  • Construir um plano de negócios para o seu negócio de planejamento financeiro
  • Incorporar e comercializar sua prática
  • Aprendendo as políticas que governam os aspectos financeiros do seu mercado-alvo

Iniciando um negócio de planejamento financeiro a partir do zero Aspectos legais

  • Melhor entidade legal de uma empresa de planejamento financeiro

Para que você possa tomar essa decisão muito importante de maneira inteligente, deve conhecer as alternativas dentre as quais pode escolher. Observe que um negócio pode ser estruturado de várias maneiras; no entanto, a lei classifica as empresas para que a maioria se enquadre em uma das três formas legais. São eles: Propriedade exclusiva, Parceria geral e Corporação.

Também existem variações em algumas dessas formas legais básicas – a corporação S, a parceria limitada e a sociedade de responsabilidade limitada (LLC), uma forma relativamente nova de organização comercial que ganhou status legal na maioria das vezes. dos estados. Porém, para fins deste artigo, o LLP é a melhor entidade legal para um negócio de planejamento financeiro. Os motivos são:

  • Oferece proteção de responsabilidade

De fato, todos os participantes da estrutura legal da parceria geral são pessoalmente responsáveis ​​pela ações da empresa. Isso inclui dívidas, passivos e atos ilícitos de outros parceiros. Porém, a parceria de responsabilidade limitada oferece proteção de responsabilidade.

Esse tipo de estrutura de parceria protege os parceiros individuais da responsabilidade pessoal por atos negligentes de outros parceiros ou funcionários que não estão sob seu controle direto. Isso significa simplesmente que os parceiros não são pessoalmente responsáveis ​​por dívidas da empresa ou outras obrigações.

  • Dá a você uma imensa vantagem tributária

A formação da parceria significa simplesmente que todos os parceiros normalmente são responsáveis ​​pelo registro de impostos pessoais, impostos sobre o trabalho por conta própria e impostos estimados, segundo o Internal Revenue Service. Mas a parceria em si não é responsável pelo pagamento de impostos.

Acreditamos que os créditos e deduções da empresa são repassados ​​aos parceiros para arquivar suas declarações fiscais individuais. Porém, os créditos e deduções são divididos pela porcentagem de interesse individual que cada parceiro possui na empresa, o que pode ser muito benéfico para parceiros que têm um interesse limitado na empresa ou requisitos fiscais especiais devido a seus interesses em outros negócios.>

  • Oferece flexibilidade aos negócios

Talvez você não saiba que as parcerias de responsabilidade limitada oferecem aos participantes flexibilidade na propriedade dos negócios. Significa simplesmente que os parceiros têm autoridade para decidir como contribuirão individualmente para as operações de negócios. Os deveres gerenciais podem ser divididos igualmente ou separados com base na experiência de cada parceiro. Além disso, os parceiros que têm interesse financeiro na empresa podem optar por não ter nenhuma autoridade sobre as decisões de negócios, mas ainda manter os direitos de propriedade com base no percentual de participação na empresa.

Ideias de nomes atrativos para uma empresa de planejamento financeiro

  • Planejadores financeiros de mascotes
  • Financiamento em espiral
  • Sucesso consultores
  • Consultas financeiras do portão principal
  • consultores de vida após a morte
  • planejadores Manny
  • acessar fundos
  • consultores imobiliários
  • Financiamento único LLP
  • Arthur associados financeiros
  • Becky e parceiros

Políticas de Seguros

Observe que, neste negócio, você é responsável pela saúde financeira de seus clientes. Lembre-se também de que seus clientes procuram estabilidade e assistência para alcançar objetivos financeiros, seja comprando uma casa, gerenciando seu fundo de aposentadoria ou simplesmente melhorando o fluxo de caixa das famílias.

Mas e se algo acontecesse errado? De fato, uma desaceleração da economia ou um erro de cálculo pode significar que a situação financeira de seus clientes está subitamente em risco, e você pode enfrentar um processo que alega ter falhado em seus deveres profissionais. E os PCPs enfrentam mais do que apenas responsabilidades profissionais. Existe a possibilidade de você ser processado por danos materiais, ferimentos ou acidentes de trabalho. Seu plano de gerenciamento de riscos também terá que contabilizar os riscos básicos dos negócios.

  • Política do proprietário da empresa
  • Cobertura de seguro de responsabilidade profissional (OE)
  • Cobertura de seguro de mídia para computadores
  • Cobertura de seguro de violação de dados
  • Documentos valiosos registram cobertura de seguro
  • Renda comercial para cobertura de serviços de utilidade pública (OPUS)
  • Seguro de compensação de trabalhadores
  • Seguro de automóvel comercial
  • Soluções comerciais baseadas em casa

Proteção de propriedade intelectual

Você precisa entender que a sua vantagem competitiva nos negócios de planejamento financeiro e seu valor futuro pode estar na maneira como você protege ativos como marcas comerciais, patentes, direitos autorais e desenhos industriais. Você precisa começar entendendo as regras sobre marcas registradas, patentes e direitos autorais para poder proteger as obras e a inovação do seu empreendimento e salvaguardá-las de possíveis dificuldades legais.

Os direitos de propriedade intelectual (IP) desempenham um papel importante na monetização inovação – se você facilitar a cópia de ideias pelos concorrentes, poderá destruir o sucesso do empreendimento. Você já considerou quantas pessoas têm acesso à sua PI durante o processo de preparação, revisão e auditoria de impostos?Para proteger adequadamente seus negócios,

  • Use um acordo de confidencialidade liberalmente
  • Seja proativo na proteção de seu IP
  • Invista em proteção universal de IP, sempre que possível
  • Descubra sua vantagem comercial

É necessária certificação profissional para executar um negócio de planejamento financeiro?

O Certified Financial Planner (CFP), que é a certificação mais popular e reconhecida neste setor, é uma marca dos planejadores financeiros conferidos pelo Conselho de Padrões de Certified Financial Planner (CFP Board) nos Estados Unidos e por 25 outras organizações afiliadas ao Financial Planning Standards Board (FPSB).

Para que os indivíduos possam obter a autorização para usar a designação, eles devem ter cumprido os requisitos de educação, exame, experiência e ética, e pagar uma taxa de certificação contínua. Outras certificações podem incluir:

  • Certificação FPSC
  • Profissional certificado pela FPA corporativa
  • Certificação CISI

Documentos legais necessários para uma empresa de planejamento financeiro

Quase todos os estados e países têm leis sobre que tipos de empresas precisam ser regulamentadas pelo governo. É por isso que é altamente recomendável que você verifique com as leis locais para determinar se será necessário obter uma licença para o seu negócio de planejamento financeiro antes de começar.Estes são alguns dos documentos que você pode precisar;

  • Licença comercial
  • Seguros
  • Número de identificação fiscal preparador (PTIN)

Financiando um negócio de planejamento financeiro

Toda empresa que deseja ter sucesso exige financiamento externo, mas muitos empreendedores não sabem onde encontrá-lo ou quanto pedir. . Seja empréstimos, doações para pequenas empresas, investidores anjos, capital de risco, financiamento coletivo ou investimentos de amigos e familiares, você pode melhorar muito suas chances de obter capital comercial. As formas de financiar seus negócios de planejamento financeiro podem incluir:

  • Economias pessoais
  • Arremesso
  • Investidor anjo
  • Parceria
  • Capital de risco
  • Empréstimos e subsídios
  • Fonte alternativa de financiamento, como Crowdfunding

Escolha de um local adequado para o seu negócio de planejamento financeiro

Quando você está se preparando para iniciar esse negócio, com certeza terá notado negócios financeiros em sua área. Eles são fáceis de detectar. É difícil encontrar um shopping que ainda não tenha um desses caras, mas você deve se perguntar: por que eles escolhem esses locais? Você pode estar certo de que eles fizeram a lição de casa.

Acreditamos que esses empreendimentos escolhem seus locais devido à densidade populacional, renda bruta média ajustada (AGI) na área circundante e proximidade com o mercado-alvo.É altamente recomendável que você use os mesmos fatores ao considerar locais para seus negócios de planejamento financeiro.

Observe que você está familiarizado com a área específica que está considerando e provavelmente tem uma boa idéia de quantas pessoas têm acesso a esse local, a qual nível de renda eles pertencem e você pode fazer uma pesquisa com os concorrentes dirigindo por aí. Acreditamos que existem relatórios demográficos e socioeconômicos específicos que fornecem detalhes específicos relacionados a esses tópicos. Você deve considerar tudo isso antes de se estabelecer em um local.

Muitas empresas neste setor usam suas casas como locais de negócios. De fato, a clara vantagem é economizar dinheiro em despesas gerais. No entanto, alguns empresários optam por operar em escritórios comerciais porque transmitem uma imagem profissional aos clientes. Se seus fundos forem limitados, considere iniciar seus negócios em sua casa e, em seguida, mudar para um espaço comercial depois de obter lucro.

Iniciando um planejamento financeiro para requisitos técnicos e de mão-de-obra comercial

Os negócios de Planejamento financeiro exigem quase os mesmos custos de inicialização que qualquer outro negócio. Os custos iriam para móveis, aluguel, publicidade, tecnologia, serviços públicos e talvez um depósito sério com o novo corretor (se for o caso). Os custos de licenciamento e treinamento também devem ser contabilizados para quem precisa deles.Os indivíduos versados ​​no setor também precisarão levar em consideração qualquer possível perda de receita resultante da mudança para uma nova empresa.

Você também precisa decidir sobre que tipo de profissional de planejamento financeiro você será, e isso é uma decisão importante. Acreditamos que essa escolha envolve tanto o tipo de serviços que você fornecerá a seus clientes quanto seu método de remuneração. Observe que os planejadores financeiros que trabalham com comissão tendem a ganhar muito mais (em média) do que os planejadores baseados em honorários. . De fato, seu tipo de personalidade pode desempenhar um papel ao fazer essa escolha; se você tem uma mente analítica e não gosta de vendas de alta pressão, pode se sentir mais à vontade com apenas números e fazendo recomendações.

Por outro lado, se você é uma personalidade do tipo A que gosta de trabalhar com as pessoas, você poderá ter mais sucesso usando uma abordagem baseada em vendas. O tipo de modelo de negócios que você decide empregar também pode determinar quais licenças serão necessárias.

Também recomendamos que você crie relacionamentos profissionais, especialmente um sem um livro de negócios estabelecido. Encontrar um advogado ou CPA disposto a fazer parceria com você pode ser a melhor coisa que você poderia fazer pelos seus negócios.

Observe que ter um mentor pode ser igualmente importante, principalmente para os novatos no negócio.Você precisa ter alguém para pedir conselhos sobre quem pode guiá-lo nos estágios iniciais difíceis. Você precisa garantir que todas essas peças se encaixem corretamente e que levem algum tempo e ajuste, mas o resultado final deve ser um negócio simplificado.

O processo de serviço envolvido em um planejamento financeiro Negócios

Seu sucesso em qualquer negócio é sua capacidade de colocar todos os membros de sua equipe na mesma página o tempo todo. Como diretor executivo ou presidente do empreendimento de consultoria, é sua responsabilidade orientar os negócios. Você precisa entender como o setor funciona e todas as brechas a serem evitadas.

  • Estabelecer e definir o relacionamento do cliente com o planejador financeiro pessoal
  • Reunir dados do cliente e determinar metas e expectativas
  • Analisando e avaliando o status financeiro do cliente
  • Desenvolvendo e apresentando o plano financeiro
  • Implementando as recomendações de planejamento financeiro
  • Monitorando o plano financeiro e a relação de planejamento financeiro

Iniciando um negócio de planejamento financeiro O plano de marketing

  • Estratégias de marketing para um negócio de planejamento financeiro

O marketing do seu planejamento financeiro é melhor realizado através de mala direta, marketing direto on-line e marketing de referência. Recomendamos que você compre uma lista de empresas que já usaram serviços de planejamento financeiro ou consultoria nos últimos 30 a 90 dias.

É provável que essas empresas desejem contratar outro planejador. Peça ao seu corretor da lista o valor médio em dólares gasto em serviços e filtre a lista para incluir apenas compradores (denominada “lista de compradores”). Você também deve considerar imprimir folhetos e cartões de visita e entregá-los a empresas locais. Você pode não conseguir muito trabalho dessa maneira, mas o nome é divulgado.As formas de comercializar seus negócios de planejamento financeiro são simplesmente descritas abaixo;

  • Trazer um recurso de marketing dedicado
  • Implementar uma estratégia de referência
  • Visite seus clientes existentes sistematicamente
  • Construir eventos
  • Construir alianças com outros indicadores de trabalho

Concorrentes vencedores nos negócios de planejamento financeiro

Video

Assim como devemos ter declarado tantas vezes neste artigo, o setor de planejamento financeiro está cheio de uma enorme concorrência. Os empreendimentos maiores têm equipes internas de marketing e relações públicas para cuidar do desenvolvimento dos negócios. Os pequenos empreendimentos, no entanto, precisam ser estratégicos em seus esforços de marketing.

  • A maioria dos empreendimentos de serviços financeiros costuma cometer dois erros comuns ao abordar sua estratégia de marketing: eles ficam atolados em uma enxurrada de atividades de marketing sem parar para avaliar os benefícios tangíveis dessas táticas e não empregam adequadamente os ativos de marketing existentes.
  • As empresas que desejam iniciar ou revitalizar seu programa de marketing devem começar examinando as atividades de marketing existentes e determinando o valor de cada atividade. traz para o empreendimento.
  • Livre-se das atividades que não estão gerando retorno para o empreendimento. Em vez disso, concentre-se em atividades de marketing que agreguem valor ao seu empreendimento através do desenvolvimento de negócios e da fidelização de clientes.
  • Evite ver resultados táticos, como exposição na mídia, tráfego no site, taxas de cliques de e-mail e “Likes” e “Seguidores” nas mídias sociais para obter resultados tangíveis dos negócios, como geração de leads, taxas de conversão e aceitação de novas ofertas de serviços entre os clientes existentes.
  • Use o capital intelectual para entrar na frente de possíveis clientes. Por exemplo, quando um membro do empreendimento se apresentar em uma conferência, use essa oportunidade para alcançar públicos-alvo relacionados após o evento, aproveitando o conteúdo da apresentação como um gancho para atrair clientes em potencial a uma conversa significativa.
  • Entenda como vender “intrinsecamente” para demonstrar a experiência do seu empreendimento em primeira mão e estabelecer maior confiança com os clientes em potencial. O marketing eficaz facilita o engajamento de clientes em potencial em uma discussão substantiva de sua situação, desafios e objetivos específicos.

Estratégias para aumentar seu conhecimento sobre a marca de negócios do planejamento financeiro e criar uma identidade corporativa

Entenda que tornar o seu negócio de planejamento financeiro mais lucrativo é uma simples questão de especialização e diferenciação. É seu dever destacar sua empresa. Nunca cobrar as taxas mais baixas. Nesse setor, quanto maior a taxa, mais competente você parece aos clientes em potencial. Ao mesmo tempo, seus conselhos e trabalho devem valer o preço.

  • Atraia e envolva seu mercado-alvo
  • Aprimore e reforce sua marca
  • Posicione-se como um consultor confiável e recurso de referência
  • Gere e identifique leads para mais negócios
  • Desenvolva relacionamentos mais lucrativos com clientes, possíveis clientes e fontes de referência
Você pode marcar esta página