Você tem pessoas ou empresas que devem o dinheiro da sua empresa e recusaram pagar? Se SIM, aqui estão 11 dicas inteligentes sobre como cobrar dívidas comerciais com êxito.
Dívida é uma palavra que os empresários detestam ouvir, mas, infelizmente, a dívida é uma realidade comercial. Perseguir os devedores é algo que a maioria dos empresários gostaria de evitar a todo custo, porque é um processo frustrante. Você pode ser facilmente apelidado de ganancioso, impaciente, sem remorsos etc. tudo porque você está pedindo para ser pago.
Mas você não pode decidir renunciar às suas dívidas porque deseja ter paz com todos os seus clientes. Se sua empresa não tiver dinheiro, ela sofrerá e você sofrerá as consequências.
O maior desafio que os pequenos empresários enfrentam é como cobrar suas dívidas. Felizmente, com um pouco de preparação, você pode minimizar os pagamentos em atraso e desenvolver um radar comercial que informa quando uma conta é direcionada para cobrança.Ao se comunicar de maneira eficaz e ao trabalhar com clientes com problemas financeiros, à medida que eles passam por um caminho difícil, você pode acabar tendo clientes dedicados para a vida toda.
Qualquer que seja o esforço que você escolher para cobrar suas dívidas comerciais, saiba que você deve fazê-lo assim que suspeitar do cliente inadimplente. Isso ocorre porque é provável que o credor que protestar mais alto seja pago primeiro. Envie as faturas prontamente e fature novamente mensalmente. Não há necessidade de esperar o final do mês. Envie avisos de atraso imediatamente quando uma conta estiver vencida e faça chamadas.
Se você ainda não sabe como cobrar suas dívidas sem parecer ofensivo, tente seguir estes procedimentos.
11 dicas inteligentes sobre como cobrar dívidas com sucesso
- Aja rápido
Alguns empresários hesitam em agir porque se preocupam sobre chatear os clientes. Sim, seu cliente pode estar chateado, mas você ainda precisa receber seu dinheiro. Se um cliente for inadimplente, entre em contato com ele imediatamente e considere colocar uma retenção em sua conta.
Permitir que uma conta vencida continue a acumular dívidas sem aviso prévio diminuirá a probabilidade de coleções de sucesso.Envie um aviso de atraso que inclui o valor total devido, o número de dias de atraso, a data de vencimento original e quaisquer taxas ou juros em atraso.
2. Lide com suas emoções
É realmente irritante descobrir que um cliente ao qual você prestou serviços ou para quem você vendeu um produto está tentando fazer um esquema do seu pagamento; ou está atrasando por muito tempo. Mas para o cliente e seus futuros negócios com ele, é imperativo que você fique calmo. Quanto mais irritado você fica, menor a probabilidade de receber a dívida total. O cliente sentirá sua ira, poderá encará-la pessoalmente e poderá decidir nem pagar mais por falar mal deles.
Novamente, se você está com raiva e fica todo perturbado, suas ações podem ser consideradas assediadoras. pode acabar perdendo um cliente e enfrentando um desafio legal. Se você ligar para seus devedores, não deixe mais de uma mensagem por dia e nunca ameace ou fale mal de um devedor.
Trate cada chamada como se fosse sua primeira chamada de um dia muito bom, e coloque um sorriso no seu rosto. Se você ficou irritado com a ligação anterior, reserve alguns minutos para se acalmar e começar de novo. O devedor responderá ao seu tom. Seu humor otimista será contagioso e é provável que você receba uma resposta mais positiva do devedor.
3.Vá direto ao ponto
Quando você liga para um devedor, é pertinente que você vá direto ao motivo da sua ligação. Você deve fazê-lo de forma que a pessoa para quem você está ligando não atenda pessoalmente. Não insinue que não fazer um pagamento é o mesmo que ser uma falha pessoal.
Mantenha-se calmo durante a conversa, mas sempre fique claro que há uma dívida que precisa ser paga. Novamente, enquanto você tenta acalmar as coisas, certifique-se de não se tornar muito amigável com a pessoa ou ela pode não levá-lo a sério.
4. Obtenha algum conhecimento
Embora você possa não ser um cobrador de dívidas profissional, você precisa ter um conhecimento periférico do que está fazendo. Caso contrário, você estará atrapalhando cegamente o processo de cobrança de pagamentos. Fazer uma pesquisa sobre a cobrança de dívidas permitiria que você entendesse as ações que você tem permissão para executar e as que lhe causariam problemas. Também ajudaria você a se sentir mais confiante em suas interações com os clientes.
Por exemplo, você sabia que pode procurar legalmente o número de segurança social de alguém se esse indivíduo estiver evitando seus esforços de cobrança de dívidas? Embora não exista um serviço de pesquisa on-line gratuito, você pode seguir as etapas legais para encontrar o número de segurança social de alguém, para poder avançar.
5.Mantenha seus registros
Quando se trata de cobrança de dívidas, é imperativo que você mantenha todos os registros de sua transação com o cliente. Isso é muito importante porque, se o caso for de alguma forma levado ao tribunal, você precisará desses registros para provar seu caso.
Toda vez que você conversar com um cliente por telefone, grave a ligação e faça anotações. Certifique e copie todas as cartas enviadas pelo correio. Salve a correspondência por email. Registre as visitas que você faz no escritório ou em casa do cliente. Todas essas informações podem ser úteis.
6. Não ultrapasse os limites entre verificação e incomodação
Embora a persistência tenha um papel importante na cobrança de uma dívida, existe uma linha tênue entre fazer check-in e incomodar. Saiba onde estão os limites e evite cruzá-los. Você deve saber que os devedores hoje em dia estão cientes de seus direitos e não hesitaria em processá-lo em tribunal, mesmo com sua dívida ainda pendurada no pescoço.
7. Envie a carta de um advogado
Quando você já tentou todo o resto, talvez seja hora de legalizar. Por uma taxa, seu advogado redigirá uma carta descrevendo as obrigações legais do devedor e as repercussões de não pagar a dívida dentro de um determinado período de tempo. Frequentemente, simplesmente receber uma carta no papel timbrado de um advogado será suficiente para convencer um devedor a transferir sua dívida para a prioridade máxima.Essa pode ser uma boa maneira de abalar o cliente, pois é mais barato do que contratar um advogado para uma ação legal.
8. Esteja preparado para se contentar com menos
Dependendo de quão longe você foi com um devedor, em algum momento, você deve estar pronto para negociar. Ao negociar, quero dizer aceitar menos do que você está sendo devida. Por exemplo, se um cliente lhe deve US $ 15.000 e já está com 120 dias de atraso. Você está tentando cobrar essa dívida há meses e tem certeza de que nunca verá o dinheiro. Antes de simplesmente amortizar a dívida, é sempre uma boa idéia oferecer uma solução por menos do que você deve.
Embora o pagamento em atraso seja estressante para você, saiba que também é estressante para o seu cliente e é provavelmente mantendo-os acordados à noite. Se você vier até eles e disser que está disposto a receber US $ 8.000, eles podem ter a chance de tirá-los de seus livros. Em casos como esse, você nunca sabe até que pergunte e é melhor aceitar o que pode do que perder tudo.
Essa é uma estratégia frequentemente usada em clientes e clientes que não têm nenhuma esperança real de pagar da dívida que eles devem. Esse acordo deve ser oficializado em um documento legal que mostre um pagamento inferior ao vencido que satisfaça toda a dívida.
9. Envolva uma agência de cobrança
Quando tudo o resto não está funcionando e o tempo está acabando, é aconselhável levá-lo ao conhecimento de uma agência de cobrança.Essa ação é muito importante se você tiver outras dívidas que estão quase sendo redundantes e há pouca ou nenhuma chance de fazer uma cobrança.
As agências de cobrança de dívidas registradas compreendem os meandros da lei e você pode evitar colocar em uma posição comprometedora, trabalhando com eles. Isso não apenas poupará tempo e, possivelmente, permitirá melhores resultados, mas também evitará problemas legais. Essas agências costumam cobrar até 50% do que arrecadam, mas conseguir dinheiro costuma ser melhor do que nada.
10. Vá a um tribunal de pequenas causas
Se você não deseja passar por uma agência de cobrança, tem a opção de entrar com uma ação judicial para obter o dinheiro que está sendo devido. Dependendo do seu estado, você poderá registrar uma reclamação no tribunal de pequenas causas para recuperar o dinheiro devido à sua empresa. O tribunal de pequenas causas é uma grande arena para as pequenas empresas, pois esses tribunais são projetados para eliminar os altos custos de advogados e outras custas judiciais.
De fato, os tribunais de pequenas causas são uma ferramenta tão popular para as empresas usarem para coletar dívidas e foi dito que 60% de todos os pedidos nos tribunais de pequenas causas são de pequenas empresas. Os estados têm limites variados para quais valores podem ser contestados em um tribunal de pequenas causas. Por exemplo, na Virgínia, uma reivindicação não deve exceder US $ 5.000, enquanto na Califórnia uma reivindicação não pode exceder US $ 10.000.
11.Arquivar uma ação judicial
Pode ser o seu último recurso. Se um tribunal de pequenas causas não for uma opção para você, e a quantia em dinheiro for muito alta para entregar 50% dele a uma agência de cobrança, talvez seja necessário entrar com uma ação para recuperar a dívida. No entanto, existem custos mais altos associados a esse método, como honorários advocatícios e custas judiciais.
