Robin Hood vs. eToro 2023 – tornando-se

Robinhood e eToro têm várias coisas em comum. Ambas são corretoras de descontos online criadas para fornecer plataformas para que todos tenham acesso à negociação sem taxas excessivas. Ambas as corretoras também se concentram em fornecer investimentos autodirigidos mais simples, incorporando tecnologia inovadora. Finalmente, ambas as corretoras foram disruptivas na indústria, com a eToro entrando na indústria em 2007 e a Robinhood alguns anos depois, em 2013.

Existem, é claro, diferenças importantes além disso. Embora a transparência faça parte da cultura do eToro, Robinhood tem demorado a levantar o véu sobre algumas das formas como ganha dinheiro. Além disso, embora nem o eToro nem o Robinhood ofereçam uma coleção robusta de ferramentas avançadas de pesquisa e negociação, o eToro oferece mais do que o Robinhood nesta área. Por outro lado, os clientes do Robinhood podem negociar criptomoedas gratuitamente, mas o eToro cobra uma taxa de negociação de 1% para negociação de criptografia. Analisaremos mais detalhadamente essas duas plataformas de negociação para ajudá-lo a decidir qual delas é mais adequada às necessidades do seu portfólio.

Usabilidade

Tanto Robinhood quanto eToro oferecem plataformas simplificadas, o que torna mais fácil para investidores de qualquer nível de experiência encontrar informações. Ambas as corretoras oferecem um site e uma plataforma de aplicativo móvel. As plataformas do Robinhood têm layouts semelhantes e experiências quase idênticas. Os investidores podem personalizar ambas as plataformas e personalizar as tabelas de preços em cada plataforma. Robinhood fez parceria com a NASDAQ para fornecer aos investidores acesso a cotações de ações em tempo real em ambas as plataformas. De referir ainda que Robinhood melhorou a sua plataforma web para além de simplesmente espelhar a experiência mobile, aproveitando mais espaço e testando o terreno com melhores gráficos.

Nas plataformas do eToro, os investidores podem personalizar gráficos e acessar ferramentas de desenho. Em agosto de 2022, a eToro anunciou o lançamento de sua ferramenta de gráficos avançados personalizáveis. Esses gráficos permitem que você aplique estudos técnicos, bem como use ferramentas de desenho comuns, colocando os recursos de gráficos do eToro à frente do Robinhood. Os investidores também podem se beneficiar da ferramenta Smart Portfolios do eToro, uma forma de investimento automatizado usando uma “estratégia predeterminada”, bem como do CopyTrader, que é uma ferramenta que permite aos investidores copiar estratégias de negociação de traders mais experientes. Porém, é digno de nota que os usuários não conseguem vender ações a descoberto ao usar esta função.

Robinhood e eToro possuem plataformas fáceis de usar. No entanto, o eToro lidera nesta categoria porque seus usuários têm acesso a recursos mais robustos nas plataformas de aplicativos móveis e sites.

Experiência Comercial

Experiência de área de trabalho

Robinhood e eToro simplificaram plataformas de sites. Ambas as corretoras mantêm as coisas simples para seus usuários e não fornecem uma coleção robusta de pesquisas avançadas e ferramentas de negociação. No entanto, o eToro oferece recursos que o Robinhood não oferece, como triagem, diário de negociação, acesso a pesquisas proprietárias e acesso a bolsas internacionais. O eToro é líder em investimento social online e possui alguns recursos interessantes para investidores, como o One-Click Trading, que permite aos traders abrir posições rapidamente com parâmetros predefinidos. Esses recursos mais avançados fazem do eToro o vencedor nesta categoria.

Experiência Móvel

Tanto o eToro quanto o Robinhood são escolhas fortes para investidores que preferem plataformas de negociação móvel fáceis de usar. Os usuários móveis do eToro têm acesso a uma ferramenta de desenho no recurso de gráficos, mas o Robinhood carece nessa área por não oferecer uma ferramenta de desenho em nenhuma das plataformas. Existem algumas áreas onde o eToro e o Robinhood se unem. Os aplicativos móveis de ambas as corretoras suportam os mesmos tipos de pedidos e fornecem acesso às mesmas classes de ativos que suas plataformas de sites. Além disso, as plataformas móveis de ambas as corretoras fornecem cotações de ações e relatórios de portfólio em tempo real. No geral, Robinhood e eToro possuem todos os recursos em suas plataformas de aplicativos móveis para atender às necessidades de investidores novos e passivos. No entanto, os traders mais ativos podem preferir a plataforma móvel do eToro devido à disponibilidade de mais ferramentas.

Gama de ofertas

As ofertas da Robinhood incluem ações, fundos negociados em bolsa (ETFs), opções, criptomoedas, negociação de ações fracionárias para ações e ETFs, negociação fracionária de criptomoedas e um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) para ações e dividendos de ETF. Robinhood oferece o Robinhood Cash Card (cartão de débito) e atualmente está desenvolvendo um site beta chamado web3 wallet para clientes que desejam negociar ativos digitais mais avançados, como NFTs. As ofertas do eToro incluem ações, ETFs, criptomoedas, opções, negociação limitada de ações fracionárias, conta eToro Money e investimento automatizado por meio de portfólios inteligentes.

Robinhood e eToro têm ofertas limitadas em comparação com outras corretoras. Nem Robinhood nem eToro permitem vendas a descoberto, mas Robinhood oferece uma conta de margem. A eToro vence nesta categoria porque, embora limitada, as suas ofertas podem funcionar melhor para traders mais avançados. Além disso, o eToro oferece uma conta demo com um saldo virtual de US$ 100.000 para os investidores praticarem antes de se comprometerem.

Tipos de pedidos

Os tipos de pedidos do Robinhood são baseados na classe de ativos. Ordens de limite e de mercado estão disponíveis para criptomoedas. Ordens de limite e stop limit estão disponíveis para opções. Ordens de mercado, limite, stop, stop-limit e trailing stop estão disponíveis para ações. Algumas ações podem ser colocadas como pedidos válidos para o dia (GFD) ou válidos até serem cancelados (GTC). eToro fornece os tipos básicos de pedidos, como mercado, limite e trailing stop loss. Além disso, o eToro oferece negociação com um clique com fatores pré-determinados, como alavancagem, take-profit e stop-loss.

Robinhood supera o eToro nesta categoria devido à disponibilidade de mais opções de pedidos.

Tecnologia de negociação

Robinhood continua a fornecer ferramentas de negociação novas e aprimoradas para atender às necessidades dos clientes. Alguns exemplos incluem as ferramentas de gráficos introduzidas em 2022 e a futura plataforma de carteira web3 para negociação avançada de criptomoedas. Robinhood busca a melhor execução de pedidos para os clientes e encaminha os pedidos de acordo para obter preços no Melhor Bid and Offer Nacional (NBBO) ou melhor. Tanto Robinhood quanto eToro recebem pagamento pelo fluxo de pedidos (PFOF). O eToro tem um acordo com a Apex Clearing, que cuida do roteamento de pedidos e divulga o PFOF que estava no limite inferior – embora seja difícil saber o que é específico do fluxo do eToro. Robinhood divulga publicamente suas estatísticas de qualidade de execução de pedidos, e estas foram de alta qualidade para todos os corretores analisados.

Tanto o eToro quanto o Robinhood oferecem um plano de reinvestimento de dividendos (DRIP) e negociação fracionária de ações em todas as plataformas. Em termos de inovação, o eToro oferece CopyTrade e Smart Portfolios, que são recursos um tanto automatizados que permitem aos usuários copiar os comportamentos de investimento de outros investidores e escolher opções em carteiras já diversificadas. Estas são as opções mais próximas de ter um robo-consultor. Como benefício adicional, o eToro conta com uma equipe dedicada que monitora o desempenho da carteira e auxilia em outras ações, como o reequilíbrio.

Robinhood, a partir de agosto de 2022, introduziu ferramentas avançadas de gráficos, menos uma ferramenta de desenho. eToro oferece aos usuários a capacidade de personalizar gráficos, oferece um diário de negociação e algumas ferramentas de triagem. Nenhum dos corretores oferece recursos de backtesting. Esta categoria é um empate. Dependendo do que é mais importante para os investidores, qualquer corretora poderá atender às suas necessidades.

Custos

Ambas as corretoras oferecem ações, opções e ETFs sem comissões. eToro cobra uma comissão de 1% para criptomoedas. A taxa de margem do Robinhood é de 9,75% e os assinantes Gold obtêm uma taxa mais baixa. O eToro não possui uma conta de margem tradicional, embora a alavancagem possa ser acessada em determinados investimentos mediante o pagamento de taxas. O eToro exige um investimento mínimo de US$ 200 para usar o recurso CopyTrader. Robinhood oferece mais economia de custos para os investidores e, portanto, é líder nesta categoria.

Comodidades de pesquisa

Tanto Robinhood quanto eToro carecem nesta área em comparação com as ferramentas avançadas fornecidas por outras corretoras. Os recursos de pesquisa da plataforma disponíveis aos investidores são fáceis de usar, mas limitados. Nenhum dos corretores fornece calculadoras ou geradores de ideias de negociação em qualquer uma de suas plataformas. Estas são oportunidades perdidas para satisfazer as necessidades de investigação dos seus clientes. Robinhood não oferece pesquisas proprietárias e cobra uma taxa por informações de pesquisas de terceiros. Por outro lado, o eToro oferece aos seus clientes informações gratuitas de pesquisa proprietárias e de terceiros. Ambas as corretoras oferecem aos investidores relatórios diários de mercado. Embora o eToro ofereça recursos de triagem e lista de observação, o Robinhood não oferece nenhum desses recursos. O vencedor nesta categoria é o eToro simplesmente por possuir um recurso de triagem para auxiliar os investidores em sua busca.

Analise de portfólio

Robinhood e eToro possuem ferramentas limitadas de análise de portfólio. Robinhood oferece um monitor de alocação setorial, que é um recurso de rastreamento de portfólio. Quando se trata de relatórios de portfólio, ambas as corretoras oferecem esses relatórios aos investidores em todas as plataformas. Nenhum dos corretores oferece recursos de estratégia de backtesting. Além do acesso normal a saldos diários, posições, etc., não existem ferramentas de análise avançadas. Nesta categoria, Robinhood e eToro empatam.

Educação

Nem os recursos educacionais do Robinhood nem do eToro se comparam às opções oferecidas por outras corretoras. eToro Academy é a plataforma de educação de investimento online gratuita da eToro. Nesta plataforma, os clientes podem encontrar informações educacionais sobre vários tópicos financeiros, bem como informações adicionais sobre algumas das ferramentas de negociação do eToro.

O recurso educacional da Robinhood, Robinhood Learn, é uma biblioteca de educação sobre investimentos, incluindo noções básicas de investimento, vários termos de investimento, alfabetização financeira, impostos, empreendedorismo e muito mais. O conteúdo do Robinhood Learn está na forma de artigos, vídeos e módulos de curso no aplicativo. Além disso, Robinhood oferece a seus clientes um boletim informativo de três minutos chamado Robinhood Snacks, que é enviado semanalmente aos assinantes por e-mail. Cada corretora parece se concentrar na educação de investidores novos e passivos, mas a eToro Academy possui um recurso que permite aos usuários obter mais informações educacionais para investidores mais avançados. A eToro Academy faz do eToro o vencedor nesta categoria.

Atendimento ao Cliente

O acesso direto limitado ao atendimento ao cliente é um problema tanto para Robinhood quanto para eToro. Ambas as corretoras oferecem uma Central de Ajuda contendo respostas para perguntas comuns em seus sites e plataformas móveis. Apenas os clientes atuais do Robinhood têm acesso direto ao atendimento ao cliente, que está disponível após fazer login em suas contas no site ou plataformas móveis. O suporte está disponível por chat ao vivo e telefone, mas apenas por meio do recurso de retorno de chamada no aplicativo. O eToro oferece aos visitantes a opção de abrir um ticket de solicitação de atendimento ao cliente no site. Não existe um líder claro nesta categoria porque nenhum dos corretores facilita aos clientes ou não clientes a obtenção de ajuda imediata.

Segurança

Robinhood e eToro oferecem autenticação de dois fatores, criptografia e logins biométricos em todas as plataformas de negociação. Os ativos dos clientes de Robinhood e eToro são protegidos pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC) por até US$ 500.000 (incluindo US$ 250.000 em dinheiro).

A transparência já foi um problema para clientes atuais e potenciais do Robinhood devido a uma interrupção em ambas as plataformas em março de 2020 e a uma violação de segurança de dados em 3 de novembro de 2021. eToro afirma que seus sistemas são monitorados e protegidos 24 horas por dia, 7 dias por semana, por um centro de operações de segurança (SOC) profissional. O eToro supera o Robinhood nesta categoria sem interrupções relatadas ou violações de segurança de dados.

Veredicto Final

Investidores novos e passivos que buscam plataformas simples e simplificadas provavelmente ficarão satisfeitos com Robinhood ou eToro. Tanto Robinhood quanto eToro atrairão investidores que preferem investir em dispositivos móveis porque as plataformas de aplicativos móveis de ambas as corretoras oferecem os mesmos recursos de seus sites…